ETF-Empfehlung 2023: Die besten ETFs auf einen Blick (2023)

An der Börse hat sich im Jahr 2022 einiges getan, daher kann es zu Optimierungen im ETF-Portfolio kommen. Darüber hinaus werden jedes Jahr neue, attraktivere ETFs eingeführt. Daher kann es sinnvoll sein, ETFs gegen günstigere ETFs zu tauschen und so das Portfolio zu optimieren. Wir zeigen Ihnen, mit welchen ETFs Sie Ihr Portfolio aufbauen können.

So finden Sie die besten ETFs

Welcher ETF der beste ist, hängt von Ihren Bedürfnissen ab. Die folgenden Vorschläge sind Vorschläge, aber die endgültige Entscheidung liegt bei Ihnen. Sie können unsere nutzenSuche nach gehandelten FondsPersonal. Um hier den passenden ETF zu finden, gehen Sie folgendermaßen vor:

• Wählen Sie den richtigen Index aus

  Wichtiger als die Entscheidung für einen ETF ist der Index, den er nachbilden soll.

• Die Größe des Fonds muss 100 Millionen Euro überschreiten.

  In dieser Größenordnung ist der ETF für den Finanzier profitabel und die Wahrscheinlichkeit einer Liquidation ist recht gering.

• Wenn möglich: länger als 5 Jahre

  Wenn der ETF älter als fünf Jahre ist, bedeutet dies, dass er bereits konsolidiert wurde und die Wahrscheinlichkeit einer Liquidation des Fonds gering ist. Von diesem Kriterium kann abgewichen werden, wenn es keine anderen Alternativen gibt.

• TER so niedrig wie möglich

  TER ist der Gesamtkostenfaktor, der jährlich von den Ergebnissen abgezogen wird. Dieser sollte so gering wie möglich sein.

• Nach Geschmack trennen oder sammeln.

Alle diese Kriterien können Sie in der linken Spalte unserer ETF-Suche als Filter einstellen. Anschließend sortieren Sie abwechselnd nach Fondsvolumen und TER. Ein guter Anlagekandidat könnte der ETF mit der niedrigsten TER und der größten Fondsgröße sein. Sie können auch andere Kriterien ganz nach Ihrem Geschmack wählen.

universelle ETFs

Wenn Sie nur einen ETF in Ihrem Portfolio haben möchten, eignen sich diese beiden Indizes:

FTSE All bildet 90 % der Weltmarktkapitalisierung ab. Dies gilt für Unternehmen mit großer, mittlerer und kleiner Kapitalisierung, also große, mittlere und kleine Unternehmen. ACWI wiederum repräsentiert 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung und umfasst damit große und mittlere Unternehmen.

Beide Indizes spiegeln sowohl Industrie- als auch Schwellenländer wider.

Diese ETFs sind die besten

Für beide Indizes sind diese ETFs eine interessante Option.

FTSE auf der ganzen Welt

MSCI ACWI

70/30-Portfolio

Das 70/30-Portfolio besteht zu 70 % aus entwickelten Märkten und zu 30 % aus Schwellenländern. Dies ähnelt der oben erwähnten Investition in den MSCI ACWI, allerdings ist das Portfolio in Schwellenländern deutlich übergewichtet. Das Portfolio wird anhand folgender Indizes abgebildet:

Der MSCI World repräsentiert 85 % der Marktkapitalisierung der entwickelten Länder. MSCI Emerging Markets verfolgt auch Schwellenländer.

Diese ETFs sind die besten

Dankzij zo'n selectie aan ETF's kunt u uw portefeuille compleet maken.

MSCI Welt

Eine weitere Alternative:

Der Lyxor ETF ist sehr erschwinglich und eine gute Alternative zum iShares Accumulation ETF. Seien Sie jedoch vorsichtig: Die Fusion von Lyxor mit Amundi könnte in den kommenden Jahren zu Fondsfusionen und -liquidationen führen. Der ETF ist weniger als 5 Jahre alt, verfügt aber über ein recht großes Fondsvolumen.

MSCI Schwellenländer

70/30 Small-Cap-Portfolio

Das oben erwähnte 70/30-Portfolio kann auch durch kleine Unternehmen, die sogenannten Small Caps, erweitert werden. Dies erhöht die Diversifizierung. Schwellenländer können mithilfe des IMI-Systems von MSCI Emerging Markets abgebildet werden. Es investiert auch in Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung. Fügen Sie für entwickelte Länder MSCI World Small Cap neben MSCI World hinzu.

Die Portfolioaufteilung könnte wie folgt aussehen:

Diese ETFs sind die besten

Für den MSCI World gilt die gleiche Auswahl wie oben. Die anderen beiden Indizes können mit diesen ETFs korreliert werden.

MSCI Wereld Small Cap

MSCI Emerging Markets IMI

Weniger Chinesisch

Alternative Geldbörsen, die einen kleineren Teil Chinas abdecken, sind derzeit beliebt. Dies kann erreicht werden, indem der MSCI Emerging Markets durch einen Schwellenmarktindex außerhalb Chinas ersetzt wird: MSCI Emerging Markets ex China. Um China nicht völlig außer Acht zu lassen, kann nun ein rein chinesischer ETF hinzugefügt werden, dessen Gewichtung frei gewählt werden kann. 5 % entspricht in etwa der Marktkapitalisierung Chinas weltweit.

Dies würde China ein marktneutrales Gewicht verleihen und gleichzeitig den Rest der Schwellenländer überwiegen, beispielsweise im 70/30-Portfolio.

Der CSI 300-Index, der die 300 größten A-Aktien in China abbildet, ist ein guter Index. Erfahren Sie mehr in diesem Video.

Diese ETFs sind die besten

Für den MSCI Emerging Markets außerhalb Chinas ist derzeit nur ein ETF zum Vertrieb in Deutschland zugelassen.

MSCI Emerging Markets ohne China

CSI300

Swap-ETF ist ideal für den CSI 300. Der oben gezeigte ETF ist das synthetische Äquivalent von Short-Trades und nutzt die für Short-Trades gezahlten Kreditkosten. Deshalb übertrifft der ETF sogar seinen Index.

Mehr Europa im Portfolio

Mehr Europa im Portfolio kann durch eine Übergewichtung europäischer Aktien erreicht werden. Sie sind bereits im MSCI World enthalten. Wenn Sie jedoch einen weiteren ETF hinzufügen, der europäische Aktien abbildet, erhalten Sie eine höhere Gewichtung. Gleichzeitig kann der MSCI World ein etwas geringeres Gewicht haben.

Anstelle des Stoxx Europe 600 können Sie sich auch für einen ETF entscheiden, der den MSCI Europe Index abbildet. Aber der Stoxx Europe 600 ist vielfältiger.

Diese ETFs sind die besten

Einer dieser beiden ETFs eignet sich ideal für die Nachbildung des Stoxx Europe 600 Index.

Stoxx Europa 600

nachhaltiges globales Portfolio

Ein 70/30-Portfolio lässt sich auch auf ausgewogene ETFs zurückführen. Aktien bestimmter Unternehmen sind darin nicht enthalten. Dies kann einerseits durch die sogenannten ESG-Indikatoren erreicht werden.Mehr zu Nachhaltigkeitskriterien.

Andererseits sind diese beiden ISR-Verhältnisse viel strenger. Aufgrund der engeren Filterung sind diese Indizes nicht besonders vielfältig.

Diese ETFs sind die besten

Die folgenden ETFs können zur Nachbildung von Indizes verwendet werden.

MSCI World ESG-Rating

Ocena MSCI Emerging Markets IMI ESG

MSCI World SRI Low Carbon Select 5 % eingeschränkte Emission

MSCI Emerging Markets SRI Low Carbon Select 5 % Emissionslimit

Dividendenportefeuille

Ein Dividendenportfolio kann zwei Vorteile haben: Einerseits motivieren Dividenden und geben Ihnen ein Gefühl der Belohnung für Ihre Investition. Andererseits eignen sich Dividenden-ETFs, wenn Sie von Ihrem Vermögen leben möchten.

Fast alle ETFs verfügen über eine Spread-Option. Doch dieser Index ist auf eine besonders hohe Auszahlungsquote spezialisiert:

Diese ETFs sind die besten

Für diesen Index gibt es auch einen thesaurierenden ETF. Aber in diesem Fall wäre die Verteilervariante deutlich sinnvoller.

Das globale Portfolio von Gerd Kommer

Besonders das globale Portfolio von Gerd Kommer begeistert viele Finanzfluss-Leser. Dies kann als das oben erwähnte „Plus-Europa“-Portfolio betrachtet werden, Gerd Kommer führt hier jedoch einige Änderungen ein.

Dem Portfolio werden Aktien von Immobilienunternehmen hinzugefügt. Zweitens ist es eine Reihe von Faktoren. Die Anteile der Industrieländer und Europas verteilen sich gleichmäßig auf 5 Faktoren:

In der Vergangenheit konnte man aufgrund dieser Faktoren eine höhere Rendite erwarten.Mehr zur Faktorinversion.

Auch Gerd Kommer unterteilt Schwellenländer in Aktien (20 %) und Staatsanleihen (10 %).

Geldbörse

Das globale Portfolio investiert in 13 ETFs. Dann gibt es noch den Teil mit geringem Risiko, auf den wir hier nicht eingehen. Ein Portfolio bestehend aus so vielen ETFs empfiehlt sich nur bei großen Vermögenswerten.

Industrieländer (45 %)

Europa (20 %)

Schwellenländer (30 %)

In diesem Fall ist der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) mit 20 % gewichtet und der L&G ESG Emerging Markets Government Bond (USD) 0-5 Year UCITS ETF (Acc) mit 10 % gewichtet.

Immobilienanteile (5%)

Häufig gestellte Fragen