Immobilienfonds: Worauf Sie achten sollten | Planetengeld (2023)

Viele Leute würden das mögenin Immobilien investieren. Der Immobilienkauf ist jedoch in der Regel kein Problem. Dies gilt jedoch auch neben dem ImmobilienkaufNoch eine ChanceFür ihnin Immobilien investieren. Auf dieser Seite finden Sie alle relevanten Informationen zum Investieren in diese Anlagekategorie. Sie bieten Ihnen als Investor die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne Immobilien kaufen zu müssen. Bei den Arten von Immobilienfonds gibt es große Unterschiede. Um sie Ihnen genauer zu erklären, lesen Sie mehr darüberOffene und geschlossene Immobilienfonds und ob es sich lohnt, in sie zu investieren..

Rechtlicher Hinweis zur Kapitalanlage / Steuerberatung

Was sind Immobilienfonds?

ImmobilienfondsGeldbeschaffung bei einer großen Anzahl von Investorenund investiert es in Immobilien und Immobilienprojekte. Dies hat den Vorteil für den Anlegermit kleinen Mengenin Immobilien investierenDu kannst anfangen. dann gibt es einenInvestmentfondsder in Immobilien investiert

als InvestorSie kaufen die Immobilie nicht direkt. Stattdessen kaufen Sie Aktien eines oder mehrerer Unternehmen, die Immobilien kaufen oder verwalten. Es unterscheidet zwischenzwei Arten von Immobilienfonds, Offene ImmobilienfondsJgeschlossene Immobilienfonds. Sie unterscheiden sich grundlegend, worüber Sie in den folgenden Kapiteln lesen werden.

Gut zu wissen: Anteile, die in einen Immobilienfonds investiert werden, gelten alsbesondere Besitztümer.

Immobilienfonds funktionieren genausoInvestmentfonds. Anleger investieren ihr Geld in einen Fonds und das jeweilige Unternehmen investiert das investierte Geld in verschiedene Immobilien oder Immobilienprojekte. ResultierendGewinnenwerden teilweise an Investoren übertragen. Um die Rentabilität zu optimieren, verkaufen einige Unternehmen von Zeit zu Zeit Immobilien.

Offene Immobilienfonds

Als Investor können Sie dasmit etwas GeldWOffene Immobilienfondsinvestieren. Einige Anbieter bieten dies in Form eines Sparplans an.sogar ab 25 Euro im Monatmöglich. Wie der Name schon sagt, ADer Offene Immobilienfonds ist volumenmäßig nicht begrenzt.und da sind siekeine feste Anzahl Aktiendie es auf dem Markt zu kaufen gibt. Also eigentlich jakeine Beschränkungen hinsichtlich der Höhe der Förderung.

Ein Immobilienfonds mit offenem Endemindestens 51 % investierenGeld, das in Immobilien investiert wird – sie haben eine solche Verpflichtung. Je nach Fondsgröße können eine Vielzahl unterschiedlicher Objekte und Projekte zusammengefasst werden. es wird dir gehörenDie Investition ist gut gestreut und Sie minimieren das Risiko.

Wenn Sie Anteile an offenen Immobilienfonds besitzen, können Sie diese Anteile verkaufen.Verkaufen Sie sie erst nach Ablauf der zweijährigen Besitzdauer.. Du musst es auchMelden Sie den Verkauf mindestens ein Jahr im Voraus an. Durch diese Anforderung soll ein schneller Kauf und Verkauf von Anteilen verhindert und so die Stabilität des Offenen Immobilienfonds sichergestellt und dessen Risiko minimiert werden.

sie sind in der MasseOffene Immobilienfonds erfreuen sich deutlich größerer Beliebtheitals geschlossene Immobilienfonds. Sie bieten Ihnen als Investorrelativ geringes Risikomit einer attraktiven Rendite. Das kann der Privatinvestor nun tunFür wenig Geld in Immobilien investieren. Dies erleichtert vielen Menschen den Einstieg in die Investition in Immobilien erheblich.

Geschlossene Immobilienfonds

Bevorzugen Sie Ihr Geld?Investieren Sie direkt in ein besonderes ImmobilienprojektInteressanter könnte ein geschlossener Immobilienfonds sein. Hier können Sie Ihr Geld auch in Immobilien investieren, ohne diese gleich kaufen zu müssen. JedochImmobilienunternehmen sammeln zunächst Geld von Investoren einund nutzt diese dann für die direkte Umsetzung konkreter Immobilienprojekte. Der Erfolg Ihrer Investition hängt unter anderem vom Erfolg eines oder mehrerer Immobilienprojekte ab.

Je nach AnbieterSie können ab 500 Euro investieren. Ein geschlossener Immobilienfondsbegrenzte Anzahl an Fondsvolumina. Sobald das maximale Volumen erreicht ist, wird der Fonds geschlossen und steht nicht mehr zum Kauf zur Verfügung. Da das eingeworbene Geld nur in ein oder sehr wenige Immobilienprojekte investiert wird, finden Sie als Investor eines davon.viel größeres Risiko. Scheitert das Projekt, geht auch der Investor leer aus und verliert das investierte Geld.

Sobald Sie in einen geschlossenen Immobilienfonds investieren,Sie können diese Anteile nicht einfach weiterverkaufen.. Dies ist nur über den Sekundärmarkt möglich. Dies führt häufig zu großen Verlusten, die sich nachteilig auf Ihre Investition auswirken können.

Wann erhalten Sie also Ihr Geld zurück?Sobald das Immobilienprojekt fertiggestellt und beispielsweise verkauft ist, erhalten Sie dieses als Investorvon Ihnen investiertes Geld, einschließlich der damit verbundenen Rendite, zurück. In der Regel sind die potenziellen Gewinne einer solchen Investition relativ hoch. Allerdings sind hohe Renditen immer auch mit einem höheren Risiko verbunden. Aber es ist auch eine Investition.begrenzte Dauer.

Wenn Sie neu in der Welt der Immobilienfonds sind, sollten Sie bei der Investition in einen geschlossenen Immobilienfonds vorsichtig sein; es wäre wahrscheinlicher.erfahrene Investorenempfehlen.

Vor- und Nachteile von Immobilienfonds

Genau wie jede andere AnlageklasseVor- und Nachteile von Immobilienfonds. Letztendlich liegt es an Ihnen, zu entscheiden, wie diese Vor- und Nachteile bewertet werden. Die genannten Punkte sind für uns die wichtigsten Eigenschaften, wenn es um Immobilienfonds geht.

Lohnt es sich, in Immobilienfonds zu investieren?

Wenn Sie als Kleinanleger in Immobilien investieren möchten, sind Immobilienfonds sicherlich eine Option.interessante Möglichkeit. Auch hier muss zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds unterschieden werden.

Wenn Sie gerade erst anfangen und noch nicht viel Erfahrung damit habenin Immobilien investierenSie haben, worauf Sie sich mehr konzentrieren könnenOffene ImmobilienfondsOrt. Hier haben Sie viel mehr Freiheit bei der Gestaltung Ihrer Investition und können dies auch tunrelativ einfach, Ihre Anteile weiterzuverkaufen, Wenn es notwendig ist. Das ist hier natürlich immer soWartungszeitraum von zwei Jahrengenau so wie erein Jahr KündigungsfristBekanntmachung. Offene Immobilienfonds bieten jedoch:eine gute Gelegenheit, mit Immobilien attraktive Gewinne zu erzielenAuch wenn Sie zunächst nur etwas Geld verdienen möchten. Denken Sie daran, dass dies auch bei offenen Immobilienfonds der Fall istjedes Risikomitnehmen. Der Immobilienmarkt unterliegt ständigen Veränderungen, was sich auch in den Offenen Immobilienfonds widerspiegelt.

Wenn Sie bereits ein erfahrener Investor sind, können Sie auch einen Blick darauf werfengeschlossener ImmobilienfondsOrt. Normalerweise erreichen sie dashöhere effizienzn als offene Immobilienfonds. ErHöheres RisikoDies liegt beispielsweise daran, dass es nicht einfach wieder verkauft werden kann und das Geld oft in ein oder mehrere konkrete Immobilienprojekte investiert wird. Dadurch ist der Spread sehr gering, was ein Risiko für Sie darstellt. Wenn Sie jemals verkaufen müssen, können Sie dies nur auf dem Sekundärmarkt tun, meist mit großem Verlust. Es gibt jedoch keine Garantie dafür, dass der Verkauf erfolgreich sein wird.Daher müssen Sie Risiko und Rendite abwägen und selbst entscheiden, ob es zu Ihrer Anlagestrategie passt..

Wie erwirtschaften Immobilienfonds Rentabilität?

Besorgen Sie sich Immobilienfondsverschiedene Arten von Sätzen. Hinsichtlich des Rentabilitätsgrades ist zwischen offenen und geschlossenen Immobilienfonds zu unterscheiden. Wie bei allen Anlageklassen gilt: Machen Sie weiterhöhere Rentabilität, aber auch hier mit einem höheren RisikoDurch. Immobilienfonds versuchen auf folgende Weise die bestmögliche Rendite zu erzielen.

Mieteinnahmen

Das sollte der Immobilienfonds tunmindestens 51 % des Kapitalsin bebautes oder unbebautes Land investieren. In der Regel werden dadurch Mieteinnahmen generiert, die das Unternehmen im Gegenzug erhält. Davon profitieren auch Sie als Anleger, denn Sie zahlen für Ihre Leistung.

Verkauf von Immobilien

Es kommt gelegentlich vor, dass das UnternehmenImmobilien verkauft. Dies kann beispielsweise zur Erhöhung des Kapitals oder der Rentabilität erfolgen. Selbstverständlich wird versucht, die Immobilie gewinnbringend zu verkaufen. DasDer Vorteil ist ein gleicher Gewinn.den das Unternehmen aus dem Verkauf von Immobilien erzielen kann.

Anteile an Wertpapieren

Ein Immobilienfonds investiert in der Regel nicht 100 % seines Vermögens in Immobilien. ist es schonmindestens 51 % wurden in städtische und unbebaute Gebiete investiertsie müssen, sie könnendie restlichen 49 % in Anleiheninvestiert werden. Diese verzinslichen Wertpapiere bieten dem Unternehmen eine Chancehöhere Renditen erzielen.

Provisionen für Immobilienfonds

Die Höhe der Gebühren beträgthoch im Verhältnis zur potenziellen Leistung. Als Anleger müssen Sie sich sowohl an offenen als auch an geschlossenen Immobilienfonds beteiligen.Registrierungsgebühr,InstandhaltungskostenJLeistungsgebührenBerechnung.

OpEintrittspreiskann ich reingehenoffene Immobilienfonds zwischen 5-6 %hinlegen. Bei einer Investition von 10.000 € hätten Sie allein für die Startgebühr bereits über 500 € bezahlt. ErJährliche VerwaltungsgebührEs variiert stark je nach Anbieter. Einige schätzen, dass es 0,5 % sein werden, andere sogar 2 % pro Jahr. Aus diesem Grund lohnt es sich, bei der Auswahl eines Immobilienfonds genau hinzuschauen, um die Verwaltungskosten nicht außer Acht zu lassen. ErVerwaltungskostenfür die Verwaltung des Fonds durch den Fondsmanager heruntergeladen wurden. Gebühren fürgeschlossene ImmobilienfondsSie sind so unterschiedlich, dass wir keine verlässliche Aussage darüber treffen können. Allerdings müssen Anbieter ihre Tarife transparent darlegen. Transparenz ist sowohl bei geschlossenen als auch bei offenen Immobilienfonds sehr ausgeprägt.

Zusätzlich zu den von der Fondsgesellschaft erhobenen ProvisionenDu willst auch ein Stück vom Kuchen. Herbst hier25 % Kapitalertragssteuersobald es mit Gewinn verkauft wird. Auch möglichSolidaritätszuschlag von 5,5 %sollte hier berücksichtigt werden.

Anwendung

Kurz gesagt, Immobilienfondstolle Möglichkeit, in Immobilien zu investieren. Um in diesem Fall erfolgreich zu sein, muss der Immobilienfonds gut ausgewählt werden. Insbesondere Anfängern wird empfohlen, sich darauf zu konzentrierenOffene Immobilienfondssetzt. Geschlossene Immobilienfonds eignen sich hingegen eher für erfahrene Anleger, die Risiken gut einschätzen können.

Der Immobilienmarkt unterliegt derzeit einem ständigen Wandel.. Die Zinsen steigen rasant und viele Experten gehen davon aus, dass die Immobilienpreise bald fallen könnten. Dies sollte auch bei der Investition in Immobilienfonds berücksichtigt werden. Inlangfristiger AnlagehorizontSie können sogar von diesen Marktbewegungen profitieren.

Aus unserer Sicht teilweise jahohe GebührenNachteil der Anlageklasse für Offene Immobilienfonds. Die Kosten sind inklusiveEintrittspreis,Instandhaltungskostenund manchmal sogarLeistungsgebührenZusammen.